Se você está começando um negócio, pode precisar arrecadar dinheiro com amigos e familiares. Veja como solicitar capital deles da maneira mais profissional e inteligente possível. Quando você está começando um negócio, é importante ter um plano de negócios sólido . Isso lhe dará uma ideia clara de quanto dinheiro você precisa arrecadar.
Depois de ter um plano de negócios, você pode começar a abordar potenciais investidores, incluindo amigos e familiares.
Uma das coisas mais importantes a lembrar ao pedir dinheiro a alguém é deixar claro o que você está pedindo. Seja específico sobre a quantidade de dinheiro que você precisa e para que será usado. Também é importante ter uma proposta de investimento bem pensada. Isso deve incluir informações sobre seu negócio, suas projeções financeiras e como você planeja usar o investimento.
Se você está pedindo dinheiro a amigos e familiares, também é importante ser honesto sobre os riscos envolvidos. Eles precisam saber que há uma chance de perderem seu investimento. No entanto, você também deve destacar as recompensas potenciais de investir em seu negócio.
Depois de preparar sua proposta de investimento e pensar no que vai dizer, é hora de começar a abordar potenciais investidores. Se você está pedindo dinheiro a amigos e familiares, é melhor fazer isso pessoalmente. Dessa forma, eles poderão ver que você leva seu negócio a sério e poderão fazer qualquer pergunta que tenham.
Ao pedir dinheiro, é importante ser respeitoso e humilde. Lembre-se de que essas pessoas estão assumindo riscos ao investir no seu negócio. Portanto, expresse sua gratidão pelo apoio deles e diga a eles que você trabalhará duro para deixá-los orgulhosos.
2. Os benefícios de pedir capital a amigos e familiares
Uma das decisões mais difíceis que os empreendedores enfrentam é pedir ou não capital a amigos e familiares. Por um lado, pode ser uma ótima maneira de obter o financiamento necessário para fazer seu negócio decolar. Por outro lado, pode prejudicar seus relacionamentos se as coisas não correrem bem.
Então, quais são os benefícios de pedir capital a amigos e familiares? Vamos dar uma olhada.
1. Você Terá Mais Facilidade Para Obter Financiamento
Se você procura financiamento de fontes tradicionais, como bancos ou investidores, precisará elaborar um plano de negócios e um argumento de venda sólidos. Isso pode dar muito trabalho e não há garantia de que você terá sucesso.
Quando você pede dinheiro a amigos e familiares, é mais provável que eles digam sim porque conhecem e confiam em você. também é mais provável que sejam flexíveis nas condições de reembolso se as coisas não correrem como planejado.
2. Você Não Terá Que Abrir Mão Do Patrimônio Em Seu Negócio
Outro benefício de pedir dinheiro a amigos e familiares é que você não terá que abrir mão do patrimônio do seu negócio. Isso é importante porque significa que você manterá controle total sobre sua empresa.
Se você seguir o caminho tradicional de financiamento, poderá ter que ceder uma porcentagem do seu negócio aos investidores. Esta pode ser uma proposta arriscada, especialmente se você não tiver experiência em lidar com investidores.
3. Você Pode Obter O Dinheiro Que Precisa Rapidamente
Quando você tenta obter financiamento de fontes tradicionais, o processo pode levar semanas ou até meses. Mas quando você pede dinheiro a amigos e familiares, geralmente você consegue obtê-lo muito mais rapidamente. Isso é importante se você precisar de dinheiro para aproveitar uma oportunidade urgente.
4. Você Pode Conseguir Uma Taxa De Juros Mais Baixa
Se você pedir dinheiro emprestado a um amigo ou membro da família, eles podem estar dispostos a cobrar uma taxa de juros mais baixa do que um banco. Isso pode economizar uma quantia significativa de dinheiro ao longo da vida do empréstimo.
5. Você Pode Fortalecer Seu Relacionamento
Quando você pede dinheiro a alguém, isso pode fortalecer seu relacionamento, pois mostra que você confia nessa pessoa e valoriza sua opinião. Isso pode ser especialmente benéfico se você for próximo de alguém, mas não pedir conselhos com frequência.
É claro que também existem alguns riscos associados ao empréstimo de dinheiro de amigos e familiares. Por exemplo, se as coisas correrem mal, isso poderá prejudicar o seu relacionamento. Além disso, eles podem não estar dispostos a lhe dar tanto dinheiro quanto você precisa.
No geral, a decisão de pedir ou não dinheiro a amigos e familiares é pessoal. Existem benefícios e riscos associados a este tipo de financiamento. você precisará considerar cuidadosamente todos os fatores antes de tomar uma decisão.
3. Os riscos de pedir capital a amigos e familiares
Quando se trata de pedir capital a amigos e familiares, existem alguns riscos a ter em mente. Em primeiro lugar, você pode não conseguir o dinheiro de que precisa. Mesmo se você fizer isso, sempre haverá potencial para relacionamentos tensos se as coisas não saírem como planejado.
Outro risco a considerar é que você pode não ter controle total sobre como o dinheiro é usado. Por exemplo, se você está começando um negócio, talvez queira ter controle total sobre como o dinheiro é gasto. No entanto, se você estiver solicitando um empréstimo a um amigo ou membro da família, ele pode querer opinar sobre como o dinheiro será usado.
Finalmente, você precisa estar ciente das implicações fiscais de pedir dinheiro emprestado a amigos e familiares. Se você não tomar cuidado, poderá acabar devendo muito dinheiro em impostos.
Antes de pedir capital a amigos e familiares, avalie cuidadosamente os riscos e benefícios. Pode ser a melhor opção para você, mas é importante encarar a situação com os olhos bem abertos.
4. Como decidir se pedir capital a amigos e familiares é adequado
Se você está pensando em pedir dinheiro a amigos e familiares para ajudar a financiar seu negócio, é importante considerar algumas coisas primeiro. Aqui estão algumas perguntas que você deve fazer a si mesmo antes de tomar a decisão de pedir capital aos seus entes queridos:
1. De Quanto Dinheiro Você Precisa?
Antes de pedir dinheiro a amigos e familiares, é importante ter uma ideia clara de quanto você precisa. Isso o ajudará a determinar quanto cada pessoa precisaria investir para tornar seu negócio bem-sucedido.
2. Qual É O Seu Plano De Negócios?
Você precisará ter um plano de negócios bem elaborado antes de abordar potenciais investidores. Isso lhe dará uma ideia clara de seus objetivos de negócios e como você planeja alcançá-los. Também mostrará aos potenciais investidores que você leva seu negócio a sério e que tem um plano sólido em vigor.
3. Quais São Os Riscos Envolvidos?
Seja honesto consigo mesmo e com os potenciais investidores sobre os riscos envolvidos ao iniciar seu negócio. Sempre há um risco envolvido ao iniciar um negócio, mas ser sincero sobre os riscos mostrará que você está ciente deles e que tem um plano para mitigá-los.
4. Quais São As Recompensas Potenciais?
Além de descrever os riscos, é importante discutir também as recompensas potenciais de investir no seu negócio. Isso mostrará aos potenciais investidores que você não apenas está ciente dos riscos, mas também acredita no potencial de sucesso do seu negócio .
5. Como Você Usará O Dinheiro?
Esteja preparado para responder perguntas sobre como você planeja usar o dinheiro que está pedindo. Os potenciais investidores vão querer saber se o seu dinheiro está indo para uma boa causa e que será usado com sabedoria.
6. Qual É A Sua Estratégia De Saída?
Uma estratégia de saída é importante para qualquer negócio, mas é especialmente importante se você busca investimento de amigos e familiares. Isso ocorre porque seus entes queridos vão querer saber quando e como poderão receber seu dinheiro de volta. Ter uma estratégia de saída sólida em vigor mostrará a eles que você leva seu negócio a sério e que tem um plano para o sucesso.
Pedir dinheiro a amigos e familiares para investir em seu negócio pode ser uma decisão difícil de tomar. No entanto, se você for honesto consigo mesmo e com os investidores em potencial, tiver um plano de negócios sólido e for claro sobre os riscos e recompensas envolvidos, pode ser uma ótima maneira de obter o capital necessário para iniciar seu negócio.
5. Como se preparar para pedir capital de amigos e familiares
1. Faça Sua Lição De Casa
Antes mesmo de pensar em pedir dinheiro, você precisa fazer sua lição de casa. Isso significa montar um plano de negócios sólido e projeções financeiras. Você precisa ser capaz de mostrar aos seus potenciais investidores que tem uma ideia clara de para onde seu negócio está indo e quanto dinheiro será necessário para chegar lá.
2. Seja Honesto Sobre Os Riscos
Investir em uma startup é uma proposta arriscada e você precisa ser honesto sobre isso com seus amigos e familiares. Eles precisam saber que há uma chance de perderem todo o seu investimento. Mas se você estiver confiante em seu negócio e em sua capacidade de execução, será mais provável que eles assumam o risco.
3. Tenha Uma Estratégia De Saída Sólida
Seus investidores vão querer saber como vão recuperar seu dinheiro, então você precisa ter uma estratégia de saída sólida. Isso pode significar vender a empresa, torná-la pública ou qualquer outra coisa que lhes proporcione o retorno do investimento.
4. Esteja Preparado Para Abrir Mão De Algum Controle
Se você está pedindo dinheiro a amigos e familiares, precisa estar preparado para abrir mão de parte do controle da empresa. Eles vão querer ter uma palavra a dizer sobre como o negócio é administrado e vão querer algum tipo de garantia de que seu investimento está protegido.
5. Tenha Uma Avaliação Realista
Ao pedir dinheiro, você precisa ter uma avaliação realista da sua empresa. Não tente inflacionar demais o valor do seu negócio apenas para obter um investimento maior. Seus investidores perceberão isso e isso prejudicará sua credibilidade.
6. Seja Paciente
Arrecadar dinheiro de amigos e familiares pode levar tempo, então você precisa ser paciente. Não desanime se eles disserem não no início. Continue apresentando seu negócio e, eventualmente, você encontrará o investidor certo.
7. Seja Grato
Se seus amigos e familiares investem em seu negócio, mostre seu agradecimento. Agradeça-lhes pelo apoio e mantenha-os atualizados sobre seu progresso. Será mais provável que voltem a investir no futuro se perceberem que o seu dinheiro está a ser bem gasto.
6. O que incluir ao pedir capital a amigos e familiares
Se você tiver a sorte de ter familiares e amigos dispostos e capazes de investir em seu negócio, você deve se considerar um sortudo. Mas antes de começar a pedir dinheiro, é importante ter uma compreensão clara do que você está pedindo e o que sua família e amigos podem esperar em troca.
Aqui estão algumas coisas que você deve ter em mente ao pedir capital a amigos e familiares:
1. Tenha Um Propósito Claro Para O Dinheiro.
Antes de pedir dinheiro, é importante ter uma ideia clara de como você o usará. Você está procurando financiar o lançamento de um novo produto? Expandir seus esforços de marketing? Cobrir custos inesperados?
Certifique-se de ter um plano específico e bem elaborado sobre como o dinheiro será usado. Isto não só tornará mais fácil convencer a sua família e amigos a ideia de investir, mas também o ajudará a prestar contas a eles depois de terem investido.
2. Seja Honesto Sobre Os Riscos.
Investir em um negócio é sempre arriscado, por isso é importante ser honesto sobre os riscos envolvidos no seu empreendimento. Não tente minimizar o potencial de fracasso; em vez disso, seja sincero sobre os riscos e explique como você planeja mitigá-los.
É mais provável que a sua família e amigos invistam se sentirem que compreendem os riscos envolvidos e confiam na sua capacidade de os gerir.
3. Tenha Um Plano De Negócios Sólido.
Antes de começar a pedir dinheiro, certifique-se de ter um plano de negócios sólido em vigor. Seu plano de negócios deve incluir projeções financeiras detalhadas, uma visão geral do seu mercado-alvo e suas estratégias de marketing e vendas.
Isso pode parecer muito trabalhoso, mas é importante ter todas essas informações bem organizadas antes de começar a apresentar a sua família e amigos a ideia de investir. Eles vão querer ver se você tem um entendimento claro do seu negócio e um plano viável para expandi-lo.
4. Seja Realista Quanto À Quantidade De Dinheiro Que Você Está Pedindo.
Ao pedir dinheiro a familiares e amigos, é importante ser realista quanto à quantia necessária. Não peça mais do que você realmente precisa; em vez disso, concentre-se em aumentar o valor mínimo necessário para atingir seus objetivos.
Lembre-se de que sua família e amigos não são investidores profissionais e, portanto, podem não estar dispostos ou não ser capazes de assinar cheques grandes. Pedir muito dinheiro pode impedi-los de investir completamente.
5. Ofereça Algo Em Troca.
Quando você pede dinheiro a familiares e amigos, é importante oferecer algo em troca. Pode ser uma percentagem de participação na empresa, um assento no conselho de administração ou simplesmente uma promessa de pagar o empréstimo com juros.
Oferecer algo em troca mostra que você leva o investimento a sério e está disposto a abrir mão de algo de valor em troca do apoio deles. Também ajuda a alinhar os interesses deles com os seus e dá-lhes uma sensação de segurança por saberem que receberão algo em troca se o negócio for bem-sucedido.
6. Tenha Um Plano De Reembolso Em Vigor.
Se você está planejando pedir dinheiro emprestado a familiares e amigos, é importante ter um plano de reembolso antes de começar a pedir dinheiro. Este plano de reembolso deve incluir taxas de juros, prazos de reembolso e qualquer garantia que será usada para garantir o empréstimo.
Sua família e amigos vão querer saber se você está comprometido em reembolsar o empréstimo e se existe um plano para fazê-lo. Isso mostra que você é responsável e confiável, duas qualidades que aumentarão as chances de eles dizerem “sim” ao seu pedido.
7. Como fazer o acompanhamento depois de pedir capital a amigos e familiares
Pode ser difícil pedir dinheiro a amigos e familiares, mas às vezes é necessário para fazer seu negócio decolar. Se você deu esse passo, parabéns! Você está no caminho certo para tornar seu sonho realidade.
Agora é hora de acompanhar. Esta é uma etapa importante do processo e que muitas pessoas esquecem ou não realizam corretamente. Aqui estão algumas dicas sobre como fazer o acompanhamento depois de pedir capital a amigos e familiares:
1. Envie Uma Nota De Agradecimento.
Isso pode parecer óbvio, mas é importante expressar sua gratidão àqueles que investiram em seu negócio. Uma simples nota de agradecimento ajuda muito a mostrar que você aprecia o apoio deles.
2. Mantenha-Os Atualizados.
Seus amigos e familiares querem saber como o dinheiro deles está sendo usado e como seu negócio está progredindo. Mantenha-os atualizados com atualizações ocasionais, telefonemas ou até mesmo um e-mail rápido. Eles vão gostar de ser mantidos informados.
3. Não Seja Uma Praga.
Embora seja importante manter seus investidores atualizados, você não quer ser uma praga. Ninguém gosta de ser bombardeado com e-mails ou telefonemas constantes. Encontre um meio-termo entre mantê-los atualizados e dar-lhes espaço.
4. Esteja Preparado Para Responder Perguntas.
Seus amigos e familiares terão dúvidas sobre sua empresa e você deve estar preparado para respondê-las. Eles vão querer saber coisas como o que sua empresa faz, como está indo e o que o futuro reserva. Seja honesto e transparente em suas respostas.
5. Esteja Atento Ao Seu Investimento.
Lembre-se de que seus amigos e familiares investiram o dinheiro suado em seu negócio. Esteja atento a como você usa o dinheiro deles e não corra riscos desnecessários. O investimento deles é importante para você e deve ser tratado como tal.
Seguir essas dicas o ajudará a manter boas relações com seus amigos e familiares e também a garantir investimentos futuros deles no futuro.
8. Outras maneiras de levantar capital para o seu negócio inicial
Há muitas maneiras de levantar capital para o seu negócio, e o melhor método depende do tipo de negócio que você possui, de suas necessidades financeiras e de seus objetivos. Aqui estão alguns métodos comuns para levantar capital:
1. Inicialização
Bootstrapping é quando você usa suas economias pessoais para financiar seu negócio. Esta é uma boa opção se você não precisa de muito dinheiro para começar e se está confortável com os riscos envolvidos.
2. Amigos E Familiares
Pedir dinheiro a amigos e familiares é uma forma comum de levantar capital. Se você seguir esse caminho, certifique-se de colocar tudo por escrito para que não haja mal-entendidos mais tarde.
3. Financiamento Coletivo
Crowdfunding é quando você pede dinheiro ao público em geral para financiar seu negócio. Essa pode ser uma ótima maneira de arrecadar dinheiro, mas é importante lembrar que você precisará oferecer algo em troca, como participação na sua empresa.
4. Empréstimos Para Pequenas Empresas
Se você tiver uma boa pontuação de crédito, poderá obter um empréstimo para pequenas empresas de um banco ou outro credor. Certifique-se de pesquisar as melhores taxas e condições.
5. Capital De Risco
Capital de risco é quando você obtém financiamento de investidores em troca de dar-lhes uma parte da propriedade de sua empresa. Normalmente, isso é apenas uma opção para empresas com alto potencial de crescimento.
6. Investidores Anjos
Os investidores anjos são indivíduos ricos que investem em empresas em troca de capital. Esta pode ser uma boa opção se você tiver um plano de negócios sólido e uma equipe forte.
7. Oferta Pública Inicial (IPO)
Um IPO é quando você vende ações da sua empresa ao público. Normalmente, essa é uma opção apenas para empresas bem estabelecidas e com histórico de sucesso.
8. Subsídios Governamentais
Existem muitos subsídios governamentais disponíveis para pequenas empresas. Essa pode ser uma ótima maneira de obter financiamento, mas é importante lembrar que provavelmente você precisará atender a determinados requisitos para se qualificar.
9. Perguntas a fazer a si mesmo antes de pedir capital a amigos e familiares
Antes de começar a pedir dinheiro a seus amigos e familiares para financiar seu empreendimento, há algumas perguntas importantes que você precisa fazer a si mesmo.
1. De Quanto Dinheiro Você Realmente Precisa?
Você deve ter uma ideia clara de quanto dinheiro precisa para fazer seu negócio decolar. Não peça mais do que precisa, pois isso apenas colocará pressão desnecessária em seu relacionamento com amigos e familiares.
2. Você Pode Fornecer A Eles Um Plano De Negócios Sólido?
É mais provável que seus amigos e familiares invistam em seu negócio se você tiver um plano de negócios sólido que descreva seus objetivos e como planeja alcançá -los.
3. Você Tem Um Bom Histórico?
Se você já começou e fracassou nos negócios antes, será mais difícil convencer seus amigos e familiares a investir em seu mais recente empreendimento. Mostre a eles que você aprendeu com seus erros e que leva a sério o objetivo de fazer esse negócio funcionar.
4. Você Está Preparado Para Abrir Mão De Algum Controle?
Se você está pedindo dinheiro a amigos ou familiares, precisa estar preparado para abrir mão de algum controle sobre o negócio. Eles vão querer ter uma palavra a dizer sobre como o dinheiro é gasto e podem até querer estar envolvidos na tomada de decisões.
5. Você Pode Devolver O Dinheiro?
Se você estiver pedindo dinheiro emprestado a amigos ou familiares, certifique-se de ter um plano de reembolso em vigor. Eles vão querer saber quando e como receberão seu dinheiro de volta, portanto, certifique-se de deixar isso claro antes de solicitar o empréstimo.
6. Quais São Os Riscos?
Seja honesto com seus amigos e familiares sobre os riscos envolvidos em investir em seu negócio. Eles precisam saber que há uma chance de perderem seu dinheiro, mas também devem se sentir confiantes de que você está fazendo tudo o que pode para minimizar os riscos.
7. O Que Isso Traz Para Eles?
É mais provável que seus amigos e familiares invistam em seu negócio se sentirem que vão ganhar algo com isso. O que você pode oferecer a eles em troca do investimento? Poderia ser uma participação nos lucros ou um assento no conselho de administração.
Pedir dinheiro a seus amigos e familiares para financiar seu empreendimento é uma grande decisão. Certifique-se de fazer essas perguntas importantes a si mesmo antes de mergulhar.